Geldwäscheprävention in der Kanzlei

Die Bundesrechtsanwaltskammer hat am 11.11.2026 in ihrem Newsletter auf einen Entwurf der europäischen Geldwäschebehörde AMLA hingewiesen (BRAK-Meldung vom 11.11.2026). Er regelt den Austausch von Verdachtsmeldungen zwischen den nationalen Zentralstellen der Mitgliedstaaten. Die BRAK warnt, dass dabei das Mandatsgeheimnis mittelbar in Gefahr geraten kann.

Aus dem Beitrag Verdachtsmeldung und Mandatsgeheimnis: Was der AMLA-Entwurf für Kanzleien bedeutet vom 12.11.2026

Die AMLA erarbeitet zur Umsetzung des EU-Geldwäschepakets sogenannte Regulatory Technical Standards und Leitlinien, also technische Regulierungsstandards. Die Anwaltschaft kritisiert diese Entwürfe in ihrer derzeitigen Fassung (BRAK-Beitrag). Die BRAK stellt klar, dass sie eine wirksame Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung befürwortet. Ihr Einwand betrifft die Ausgestaltung, nicht das Ziel.

Aus dem Beitrag AMLA-Standards: Anwaltschaft protestiert, was Kanzleien wissen müssen vom 04.11.2026

Ab dem 9. November 2026 sieht goAML Web zwei Möglichkeiten für den zweiten Faktor bei der Anmeldung vor. Das erste ist TOTP, von der FIU als empfohlene Methode bezeichnet. Das zweite ist das bisherige OTP-Verfahren (Abschnitt 1 im Merkblatt der FIU zur 2-Faktor-Authentisierung).

Aus dem Beitrag goAML: Anmeldung per TOTP ab 9.11.2026 und Wartungsfenster zuvor vom 31.10.2026

Die allgemeinen Sorgfaltspflichten umfassen fünf Punkte (§ 10 Abs. 1 GwG). Dazu gehören die Identifizierung des Vertragspartners und der für ihn auftretenden Person sowie die Abklärung des wirtschaftlich Berechtigten. Hinzu kommen Informationen über Zweck und Art der Geschäftsbeziehung, die Prüfung auf politisch exponierte Personen und die kontinuierliche Überwachung. Sie greifen bei Begründung einer Geschäftsbeziehung, bei Transaktionen außerhalb einer Geschäftsbeziehung ab 15.000 Euro und immer dann, wenn Tatsachen auf Geldwäsche hindeuten (§ 10 Abs. 3 GwG). Die Identifizierung hat vor Begründung der Geschäftsbeziehung zu erfolgen (§ 11 Abs. 1 GwG).

Aus dem Beitrag Geldwäschegesetz in der kleinen Kanzlei: Welche Pflichten jetzt gelten und was 2027 kommt vom 25.10.2026

Es handelt sich um einen Entwurf technischer Regulierungsstandards auf Grundlage von Art. 31 Abs. 3 der Geldwäscherichtlinie (EU) 2024/1640. Er legt fest, nach welchen Kriterien eine Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen (FIU) entscheidet, ob eine Meldung einen anderen Mitgliedstaat betrifft (BRAK-Meldung).

Aus dem Beitrag Verdachtsmeldung und Mandatsgeheimnis: Was der AMLA-Entwurf für Kanzleien bedeutet vom 12.11.2026

Die BRAK nennt in ihrem Beitrag mehrere Forderungen (BRAK-Beitrag). Die Redaktion gibt die Forderungen wieder, die der Beitrag ausdrücklich aufführt:

Aus dem Beitrag AMLA-Standards: Anwaltschaft protestiert, was Kanzleien wissen müssen vom 04.11.2026